SCHD ETF는 배당주 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있죠. 하지만 미국 주식에 직접 투자하기 부담스러워하는 투자자들은 한국 시장에서도 비슷한 ETF가 있는지 궁금해할 수 있습니다. 오늘은 “국내 SCHD ETF”에 대해 알아보고, 어떤 장점이 있는지, 그리고 어떻게 투자할 수 있는지에 대해 자세히 설명해 드리겠습니다.
SCHD ETF란 무엇인가?
먼저 SCHD ETF가 무엇인지부터 간단히 짚고 넘어가겠습니다. SCHD ETF는 미국의 Charles Schwab에서 운용하는 고배당 주식 ETF로, S&P 500 고배당주 지수를 추종합니다. 이 ETF는 주로 배당 성장이 뛰어난 대형주에 집중하여 투자자에게 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
- 운용사: Charles Schwab
- 추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
- 특징: 고배당, 대형주 중심, 안정적인 배당 수익
SCHD ETF는 대체로 주가의 변동성이 낮고, 배당을 통해 지속적인 현금흐름을 만들어내는 안정적인 포트폴리오로 평가받습니다. 그러므로 은퇴 후 생활비를 배당으로 충당하려는 투자자들에게 매우 적합한 상품이죠.
국내 SCHD ETF 상품들
한국 시장에서도 SCHD와 비슷한 성격의 ETF가 존재합니다. 그중 대표적인 ETF들을 몇 가지 소개해 보겠습니다.
이 ETF들은 ‘Dow Jones U.S. Dividend 100 Price Returm index’를 기초지수로 하는 미국의 고배당주에 투자하는 상품으로, 10년 동안 지속적으로 배당을 준 미국 종목 중 상위 100종목으로 구성된 지수를 추종하고 있습니다. 미국 주식시장에 상장된 기업 중 안정적인 배당을 제공하는 기업들을 선별하여 투자하기 때문에 SCHD와 상당히 유사한 성격을 가지고 있죠.
1) ACE 미국배당다우존스
먼저 ACE 미국배당다우존스는 국내에서 가장 먼저 출시한 슈드 ETF이죠. 2021년 10월에 상장된 한군투자신탁에서 운용하는 ETF입니다.
[기간별 수익률]
| 구분 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 |
|---|---|---|---|---|
| 수익률 | +0.96% | +1.97% | +9.87% | +14.81% |
위 표를 보면 1년 수익률이 무려 14%가 넘습니다. 현재 최신 기준으로 괴리율은 0.13%이네요. 괴리율은 시장과 기준가격의 차이를 비율로 나타내는 것인데, 고평가되면 숫자가 높아지고 저평가되면 낮아집니다.
직접투자가 아니기 때문에 이런 괴리는 발생할 수밖에 없는데 이 수치가 너무 차이가 나거나 그 차이가 계속 이어진다면 가격이 적당한지 확인해 볼 필요가 있습니다.
[기간별 분배금과 분배율]
| 지급기준달 | 분배금액(원) | 분배율(%) |
|---|---|---|
| 2024.07 | 44 | 0.36 |
| 2024.06 | 44 | 0.38 |
| 2024.05 | 39 | 0.34 |
| 2024.04 | 32 | 0.28 |
| 2024.03 | 44 | 0.38 |
| 2024.02 | 34 | 0.31 |
| 2024.01 | 30 | 0.27 |
| 2023.12 | 45 | 0.42 |
| 2023.11 | 37 | 0.37 |
| 2023.10 | 25 | 0.25 |
| 2023.09 | 45 | 0.43 |
| 2023.08 | 35 | 0.33 |
최근 1년 분배율을 보면 3.87%입니다.
2) SOL 미국배당다우존스
신한자산운용의 SOL 미국배당다우존스도 연평균 3% 이상의 배당수익률을 기록하고 있죠. 최근 매크로 경제 불확실성 속에서도 안정적인 성과를 보여주며, 월지급식 ETF로서 매월 분배금을 지급하고 있으며, 설정 단위는 100,000좌로 한국거래소를 통해 1주 단위로 매매가 가능합니다.
2022년 11월에 상장되었고 SOL 미국배당다우존스도 월배당 ETF입니다.
[기간별 수익률]
| 구분 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 |
|---|---|---|---|---|
| 수익률 | +1.16% | +1.84% | +9.63% | +14.68% |
1년 수익률을 보면 14.68%로 ACE 미국배당다우존스와 비슷합니다. 아무래도 같은 지수를 추종하기 때문에 그렇게 큰 차이는 없는 것을 알 수 있습니다. 전날 기준 SOL의 기준가격대비 시장 괴리율은 0.09입니다.
그럼 SOL의 분배금과 분배율은 어떻게 될까요?
[기간별 분배금과 분배율]
| 지급기준달 | 분배금액(원) | 분배율(%) |
|---|---|---|
| 2024.07 | 35 | 0.30 |
| 2024.06 | 38 | 0.35 |
| 2024.05 | 39 | 0.36 |
| 2024.04 | 33 | 0.30 |
| 2024.03 | 24 | 0.22 |
| 2024.02 | 30 | 0.29 |
| 2024.01 | 27 | 0.26 |
| 2023.12 | 30 | 0.30 |
| 2023.11 | 38 | 0.41 |
| 2023.10 | 26 | 0.28 |
| 2023.09 | 27 | 0.28 |
| 2023.08 | 32 | 0.32 |
앞서 이야기한 것처럼 최근 1년 분배율이 3.67% 입니다.
3) SOL 미국배당다우존스(H)
이 ETF는 기초지수의 일간 수익률을 정배수로 추적하는 것을 목표로 하여, 보다 정밀하게 기초지수의 성과를 반영하는 투자 상품입니다. 또한, SOL 미국배당다우존스 ETF의 환헤지 상품으로, 최근 원/달러 환율 변동성이 확대됨에 따라 환율 리스크를 최소화하고 기초자산의 성과만을 추구하고자 하는 투자자들에게 적합합니다.
이 ETF는 2023년 11월에 상장된 한국판 SCHD로, 개인연금 및 IRP(퇴직연금)를 중심으로 개인 투자자들의 순매수가 지속되고 있습니다. 특히 월배당을 통해 꾸준한 현금 흐름을 제공하며, 국내 투자자들의 인컴 투자 수단을 다양화하는 데 기여하고 있습니다.
TIGER 미국배당다우존스는 23년도 6월에 상장하였지만 미래에셋운용에서 출시하였기에 규모가 아주 크죠. 시가총액이 1조 2,035억원에 달하며, 1년 수익률도 14%가 넘습니다.
[기간별 수익률]
| 구분 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 |
|---|---|---|---|---|
| 수익률 | +1.28% | +1.95% | +9.77% | +14.71% |
TIGER의 1년 분배금은 422원 분배율은 3.6% 정도 됩니다.
5) KODEX 미국배당다우존스
상장한 지 일주일도 안 된 ETF죠? 특이하게 월중 배당을 하는 KODEX 미국배당다우존스 ETF입니다.
기존 월말에 배당을 주는 ETF와 포트를 짠다면 격주로 배당을 받을 수 있는 구조가 됩니다. 총보수도 조금 낮은 0.0099%이네요. 아직 분배금이 나오지 않았기 때문에 지켜봐야겠지만 운용사도 크고 격주로 분배금을 받아볼 수 있다는 점이 개인적으로 관심이 가긴 합니다.
지금까지 SCHD와 비슷한 국내 SCHD ETF를 살펴봤는데요, 한눈에 한 번 볼까요?
| 구 분 | ACE 미국배당다우존스 | SOL 미국배당다우존스 | SOL 미국배당다우존스(H) | TIGER 미국배당다우존스 | KODEX 미국배당다우존스 |
|---|---|---|---|---|---|
| 운용사 | 한국투자신탁 | 신한자산운용 | 신한자산운용 | 미래에셋 | 삼성자산운용 |
| 최초상장일 | 2021/10/21 | 2022/11/15 | 2023/03/21 | 2023/06/20 | 2024/08/13 |
| 총보수 | 0.010% | 0.010% | 0.050% | 0.010% | 0.0099% |
| 분배금기준일 | 매월말 | 매월말 | 매월말 | 매월말 | 매월15일 |
| 1년 분배금 | 454원 | 379원 | 393 | 422원 | |
| 1년 분배율 | 3.87% | 3.67% | 3.71% | 3.6% | |
| 8/16 시장가 | 12,005원 | 10,865원 | 11,200원 | 11,840원 | 10,125원 |
| 환헤지 | 비헤지 | 비헤지 | 헤지 | 비헤지 | 비헤지 |
| 시가총액 | 3,830억원 | 6,084억원 | 1,714억원 | 1조2,035억원 | 2,430억원 |
국내 SCHD ETF의 장점
1) 안정적인 배당 수익
SCHD와 유사한 ETF들은 대체로 배당이 꾸준히 지급되는 대형주에 투자합니다. 이런 주식들은 안정적인 현금흐름을 제공하므로, 장기적인 관점에서 배당을 통해 꾸준한 수익을 얻을 수 있습니다. 특히, 은퇴 준비 중이거나 투자 리스크를 낮추고자 하는 투자자들에게 적합하죠.
2) 변동성 감소
SCHD ETF는 일반 주식보다 변동성이 낮은 편인데, 국내 미국배당 ETF들도 마찬가지로 상대적으로 주가 변동성이 적습니다. 이는 시장의 큰 변화 속에서도 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있다는 장점이 있습니다.
3) 간편한 투자 방법
한국에서 SCHD와 비슷한 ETF에 투자하려면 미국 주식 계좌 개설과 같은 번거로운 절차가 필요하지만, 국내 SCHD ETF는 한국 내 증권사를 통해 쉽게 매수할 수 있습니다. 투자 접근성이 좋다는 것도 큰 이점 중 하나입니다.
또 하나의 이점이라면 특정 계좌를 통해 투자하면 세금혜택도 받을 수 있습니다.
배당수익률이 3%대인데 적지 않냐고요? SCHD는 매년 배당 성장이 있고, 우리는 배당 재투자를 통해 복리 효과를 더욱 누릴 수 있습니다. 세금혜택을 받을 수 있는 ISA계좌나 연금계좌를 이용한다면 노후가 더 든든해지겠죠!
투자 시 유의사항
모든 투자가 그러하듯이 리스크도 존재합니다. 다음과 같은 점들을 항상 체크하며 투자해야 합니다.
1) 배당 성향의 변화
배당주에 투자하는 ETF는 해당 기업들이 배당을 꾸준히 지급할 것을 전제로 합니다. 하지만 경기 침체나 기업의 실적 부진으로 인해 배당이 감소하거나 중단될 수 있으므로, 이점은 염두에 두고 투자 전략을 세워야 합니다.
2) 배당수익률에 대한 과도한 기대
배당을 준다는 이유만으로 높은 수익을 기대하기보다는, 안정적인 현금흐름을 중점적으로 바라보는 것이 좋습니다. 배당주라도 주가 상승이 제한적일 수 있으며, 배당이 항상 일정하게 유지되지 않을 수도 있다는 점을 명심해야 합니다.
3) ETF의 운용 보수와 비용
ETF는 다양한 주식에 분산투자하는 만큼, 운용 보수와 기타 비용이 발생합니다. 이러한 비용이 장기적으로 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있으니, 운용사와 상품의 보수율을 꼼꼼히 따져보는 것이 중요합니다.
국내 SCHD ETF는 안정적이고 꾸준한 배당 수익을 목표로 하는 투자자들에게 훌륭한 대안이 될 수 있습니다. 특히, 국내 운용사의 미국배당주에 투자하면서도 변동성을 낮추고 싶다면 이와 같은 ETF는 매우 매력적이죠. 다양한 국내 SCHD ETF들을 비교해 보고, 본인의 투자 성향에 맞는 상품을 골라보는 건 어떨까요?